은행 및 현금 계좌 탭은 Manager.io에서 귀하의 비즈니스 은행 및 현금 계좌를 표시합니다. 이 탭은 이러한 계좌로 들어오거나 나가는 모든 금융 거래를 관리하는 중앙 허브 역할을 합니다.
은행 및 현금 계좌 탭이 보이지 않으면 활성화해야 합니다. 자세한 내용은 탭 고객화를 참조하세요.
새로운 은행 또는 현금 계좌를 추가하려면 새로운 은행 또는 현금 계좌 버튼을 클릭하세요.
자세한 정보는 은행 및 현금 계좌 만들기 또는 편집하기를 참조하세요.
처음 은행 계좌 또는 현금 계좌를 생성할 때 두 개의 필수 계정이 귀하의 계정과목표에 추가됩니다:
자세한 정보는 계정과목표를 참조하세요.
은행 계좌를 생성하고 기존 잔액이 있는 경우, 설정에서 시작 잔액을 설정할 수 있습니다. 더 많은 정보는 은행 및 현금 계좌 시작 잔액 입력하기를 참조하십시오.
기본적으로 모든 은행 또는 현금 계좌는 현금 및 현금성 자산 관리 계좌의 하위 계좌로 생성됩니다. 이는 재무 제표, 예를 들어 대차 대조표에서 개별 은행 계좌의 잔액이 아닌 모든 은행 계좌의 총 잔액이 현금 및 현금성 자산이라는 단일 레이블 아래에 표시된다는 것을 의미합니다.
은행 또는 현금 계정을 다르게 그룹화하려면(예: 신용 카드, 은행 대출, 정기 예금), 여러 개의 관리 계정을 생성하고 각 은행 계정을 해당 관리 계정에 할당할 수 있습니다. 이는 은행 대출과 일반적으로 부채인 신용 카드를 재무제표의 부채 섹션에 별도의 라벨로 표시하는 데 유용합니다.
각 은행 계좌를 재무제표에 직접 표시하려면 각 은행 계좌에 대해 사용자 정의 제어 계정을 생성해야 합니다. 더 자세한 내용은 은행 및 현금 계좌의 제어 계정을 참조하십시오.
은행 거래 내역을 가져오면 수동 데이터 입력을 피하여 시간을 절약할 수 있습니다. 은행 거래 내역을 가져오려면 오른쪽 하단에 있는 은행 거래 내역 가져오기 버튼을 클릭하세요.
자세한 내용은 은행 명세서 가져오기를 참조하세요.
귀하의 은행 계좌를 은행 피드 제공자에 연결할 수도 있으며, 이를 통해 임포트 없이 직접 거래를 검색할 수 있습니다. 자세한 내용은 은행 피드 제공자에 연결를 참조하십시오.
은행 및 현금 계좌 탭에는 다음과 같은 열이 있습니다:
은행 또는 현금 계좌와 관련된 선택적 코드 필드를 표시합니다.
은행 또는 현금 계좌에 대한 성명 필드를 표시합니다.
특정 은행 또는 현금 계좌가 재무제표에 보고되는 제어 계정을 표시합니다. 기본적으로 은행 및 현금 계좌는 현금 및 현금 등가물로 분류됩니다. 유연성을 높이기 위해 사용자 정의 제어 계정을 설정할 수 있는 옵션이 있습니다. 자세한 내용은 은행 및 현금 계좌를 위한 제어 계정을 참조하십시오.
부문을 사용하는 경우, 이 열은 은행 또는 현금 계좌가 할당된 부문을 표시합니다. 자세한 내용은 부문을 참조하세요.
분류되지 않은 영수증 열은 이 은행 계좌에 연결된 총 영수증 수를 표시하며, 신용 계정이 할당되지 않은 영수증입니다. 이는 은행 명세서를 가져올 때 일반적입니다. 표시된 숫자를 클릭하면 분류되지 않은 영수증 페이지로 이동하게 되며, 여기에서 영수증 규칙을 적용하여 영수증을 대량으로 분류할 수 있습니다.
분류되지 않은 결제 열은 이 은행 계좌를 통해 이루어진 지불 중 할당된 차변 계좌가 없는 지불의 수를 보여줍니다. 이는 일반적으로 은행 명세서 가져오기 중에 발생합니다. 숫자를 클릭하면 분류되지 않은 결제 화면으로 이동하며, 여기서 결제 규칙을 사용하여 지불을 한 번에 분류할 수 있습니다.
정리됨 잔액 열은 이 은행 계좌에서 기록된 모든 지불, 수령 및 계좌 간 이체의 합계를 표시하며, 정리됨으로 표시됩니다.
보류 중 예치금 열은 이 은행 계좌에 대해 보류 중으로 표시된 모든 영수증 및 계좌 간 이체의 합계를 보여줍니다.
보류 중 출금 열은 이 은행 계좌에 기록된 모든 지불 또는 계좌 간 이체의 합계를 표시하며, 이들은 보류 중으로 지정되었습니다.
실제 잔액 열은 이 은행 계좌에 대해 기록된 모든 지불, 영수증 및 계좌 간 이체의 합계를 보여줍니다. 본질적으로, 이는 정리됨 잔액에 보류 중인 입금을 추가하고 보류 중인 인출을 차감한 값을 나타냅니다.
마지막 은행 대조 열은 이 은행 계좌의 가장 최근 은행 대조 날짜를 표시합니다. 이는 귀하의 대조 작업이 최신 상태인지 확인하는 데 도움이 됩니다.
오른쪽 하단의 편집 열 버튼을 사용하여 비즈니스 요구 사항에 더 잘 맞도록 어떤 열이 표시될지 구성하십시오. 더 많은 정보는 편집 열을 참조하세요.
이 가이드를 따라하면 Manager.io에서 은행 및 현금 계정을 효과적으로 관리할 수 있으며, 정확한 재무 기록과 원활한 거래 처리를 보장합니다.