Inversiones

La pestaña de Inversiones en Manager te permite registrar, monitorear y gestionar todas tus inversiones financieras. Esta área dedicada proporciona una vista detallada de tu cartera de inversiones y su rendimiento a lo largo del tiempo.

Creando una nueva inversión

Para crear una nueva inversión:

1. Navega a la pestaña de Inversiones.
2. Haz clic en el botón Nueva inversión.

Si tienes inversiones con cantidades existentes, puedes establecer sus saldos iniciales:

1. Ve a Configuración.
2. Selecciona Saldos de apertura.
3. Consulte la guía de Saldos de apertura—Inversiones para obtener instrucciones detalladas.

Impacto en el Cuadro de cuentas

Cuando tienes una o más inversiones creadas, Manager introduce automáticamente dos cuentas esenciales en tu Cuadro de cuentas:

• Inversiones: Aparece en tu Balance de situación y registra el valor de tus inversiones.
• Inversión Ganancias (Pérdidas): Añadido a tu Cuenta de pérdidas y ganancias, capturando las ganancias o pérdidas en inversiones.

La cuenta de Inversiones representa el valor de mercado de tus inversiones basado en los precios de mercado introducidos en Precios del mercado de inversión. Consulta la guía de Precios del mercado de inversión para más información. La diferencia entre el valor de mercado y el precio de coste de tus inversiones se registra en la cuenta de Ganancias (Pérdidas) de Inversión.

Nota: La cuenta de Inversión Ganancias (Pérdidas) combina tanto las ganancias realizadas como las no realizadas. Para ver tus ganancias realizadas y no realizadas por separado, ve al informe de Ganancias (Pérdidas) de Inversión Realizadas en la pestaña de Informes.

Compra de una Inversión

Para comprar una inversión:

1. Ve a la pestaña de Pagos.
2. Haga clic en el botón Nuevo Pago para registrar un nuevo pago.
3. En el formulario de Nuevo Pago:
   • Selecciona la cuenta de Inversiones.
   • Elige la inversión que has adquirido.

Sugerencia: Si la columna Qty (Cantidad) no está visible, asegúrate de que la casilla Qty esté marcada. Esto te permite introducir la cantidad comprada de la inversión.

Venta de una Inversión

Para vender una inversión, sigue el mismo proceso que para comprar:

1. Registra una transacción categorizada en la cuenta de Inversiones.
2. Selecciona la inversión vendida.
3. Introduce la cantidad recibida y la cantidad vendida.

Entendiendo las Columnas de la Pestaña de Inversiones

La pestaña de Inversiones presenta las siguientes columnas:

Código

Muestra el código de inversión.

Nombre

Muestra el nombre de la inversión.

Cuenta de control

Indica el nombre de la cuenta de control a la que pertenece la inversión. Si no estás utilizando una cuenta de control personalizada, esta columna mostrará Inversiones.

Cantidad

Muestra el número de unidades que posees para cada inversión.

Precio de mercado

Refleja el precio de mercado actual por unidad de la inversión. Consulte la guía de Precios del mercado de inversión para más información.

Valor de mercado

Calculado multiplicando el precio de mercado por la cantidad, representando el valor actual de tus inversiones en el mercado.

Inversiones y Monedas Extranjeras

Muchas inversiones se comercian en los mercados de divisas. En Manager, todas las inversiones, independientemente del mercado en el que se comercien, están denominadas en tu moneda base. Una inversión no es una moneda extranjera.

Las inversiones se pueden negociar en mercados denominados en divisas extranjeras. Sin embargo, también pueden ser negociadas en múltiples mercados en diferentes divisas simultáneamente (por ejemplo, empresas que cotizan en doble lista, contratos de futuros, materias primas, metales preciosos). Cuando una divisa extranjera se deprecia, el precio de la inversión típicamente sube para compensar la pérdida de divisa, manteniendo el equilibrio. El valor de una inversión podría aumentar en términos de divisa extranjera pero mantenerse estable en relación con su divisa base.

Por eso, el rendimiento de las inversiones siempre se rastrea en tu moneda base dentro de Manager.