Tab Tài khoản Ngân hàng và Tiền mặt trong Manager.io hiển thị các tài khoản ngân hàng và tiền mặt của doanh nghiệp bạn. Nó đóng vai trò là trung tâm để quản lý tất cả các giao dịch tài chính vào hoặc ra khỏi các tài khoản này.
Nếu bạn không thấy thẻ Tài khoản Ngân hàng và Tiền mặt, bạn cần kích hoạt nó. Xem Tuỳ chỉnh Thẻ để biết thêm thông tin.
Để thêm một tài khoản ngân hàng hoặc tiền mặt mới, nhấp vào nút Tài khoản Ngân hàng hoặc Tiền mặt mới.
Xem Tạo hoặc chỉnh sửa tài khoản ngân hàng và tiền mặt để biết thêm thông tin.
Khi bạn tạo tài khoản ngân hàng hoặc tiền mặt đầu tiên, hai tài khoản thiết yếu sẽ được thêm vào Sơ đồ tài khoản:
Xem Sơ đồ tài khoản để biết thêm thông tin.
Nếu bạn đã tạo một tài khoản ngân hàng có số dư hiện tại, bạn có thể thiết lập số dư đầu kỳ dưới Cài đặt, sau đó Số dư đầu kỳ. Xem Nhập số dư đầu kỳ cho tài khoản ngân hàng và tiền mặt để biết thêm thông tin.
Theo mặc định, tất cả các tài khoản ngân hàng hoặc tiền mặt được tạo ra là các tài khoản con của tài khoản kiểm soát Tiền mặt và các khoản tương đương tiền. Điều này có nghĩa là trên các báo cáo tài chính, chẳng hạn như Bảng cân đối kế toán, bạn sẽ không thấy số dư của từng tài khoản ngân hàng mà chỉ thấy tổng số dư của tất cả các tài khoản ngân hàng của bạn dưới một nhãn duy nhất Tiền mặt và các khoản tương đương tiền.
Nếu bạn muốn nhóm các tài khoản ngân hàng hoặc tiền mặt của mình theo cách khác (ví dụ: thẻ tín dụng, khoản vay ngân hàng, tiền gửi có kỳ hạn), bạn có thể tạo nhiều tài khoản kiểm soát và gán mỗi tài khoản ngân hàng cho tài khoản kiểm soát của nó. Điều này hữu ích để hiển thị các khoản vay ngân hàng và thẻ tín dụng, thường là nợ và phải trả, dưới nhãn riêng của chúng trong phần Nợ và Phải trả của báo cáo tài chính của bạn.
Nếu bạn muốn hiển thị từng tài khoản ngân hàng trực tiếp trên báo cáo tài chính của mình, bạn cần tạo một tài khoản kiểm soát tùy chỉnh cho mỗi tài khoản ngân hàng. Xem Tài khoản kiểm soát cho Tài khoản Ngân hàng và Tiền mặt để biết thêm thông tin.
Nhập khẩu sao kê ngân hàng tiết kiệm thời gian bằng cách tránh nhập dữ liệu thủ công. Để nhập khẩu sao kê ngân hàng của bạn, hãy nhấp vào nút Nhập khẩu Sao kê Ngân hàng nằm ở góc dưới bên phải.
Xem Nhập một sao kê ngân hàng để biết thêm thông tin.
Bạn cũng có thể kết nối tài khoản ngân hàng của mình với một Người cung cấp kết nối ngân hàng, điều này cho phép bạn lấy giao dịch trực tiếp mà không cần nhập khẩu. Xem Kết nối với nhà cung cấp dữ liệu ngân hàng để biết thêm thông tin.
Tab Tài khoản Ngân hàng và Tiền mặt có các cột sau:
Hiển thị trường Mã tùy chọn liên quan đến tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản tiền mặt.
Hiển thị trường Tên cho tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản tiền mặt.
Hiện thị tài khoản kiểm soát trong đó một tài khoản ngân hàng hoặc tiền mặt cụ thể được báo cáo trên bảng cân đối kế toán. Theo mặc định, các tài khoản ngân hàng và tiền mặt được phân loại dưới Tài sản Tiền mặt và tương đương tiền. Để tăng cường tính linh hoạt, bạn có tùy chọn thiết lập các tài khoản kiểm soát tùy chỉnh. Xem Tài khoản Kiểm soát cho Tài khoản Ngân hàng và Tiền mặt để biết thêm thông tin.
Nếu bạn đang sử dụng Các mục theo dõi, cột này hiển thị mục theo dõi mà tài khoản ngân hàng hoặc tiền mặt được chỉ định. Xem Các mục theo dõi để biết thêm thông tin.
Cột Hóa đơn không được phân loại hiển thị tổng số phiếu thu liên kết với tài khoản ngân hàng này mà chưa được gán một tài khoản tín dụng. Điều này thường xảy ra khi nhập bảng sao kê ngân hàng. Bằng cách nhấp vào số hiển thị, bạn sẽ được chuyển đến trang Hóa đơn không được phân loại, nơi bạn có thể phân loại phiếu thu thành các nhóm lớn bằng cách áp dụng Quy tắc biên lai.
Cột Thanh toán không phân loại hiển thị số lượng phiếu chi được thực hiện qua tài khoản ngân hàng này mà không có tài khoản ghi nợ được chỉ định. Điều này thường xảy ra trong quá trình nhập sao kê ngân hàng. Nhấp vào số sẽ chuyển bạn đến màn hình Thanh toán không phân loại, nơi bạn có thể phân loại các phiếu chi một cách đồng loạt bằng cách sử dụng Quy định thanh toán.
Cột Số dư đã xong hiển thị tổng của tất cả các khoản thanh toán, biên nhận, và chuyển khoản nội bộ được ghi nhận trong tài khoản ngân hàng này và được đánh dấu là Đã xong.
Cột Tiền gửi đang xử lý hiển thị tổng số tất cả các biên lai và chuyển khoản nội bộ được ghi nhận cho tài khoản ngân hàng này mà được đánh dấu là Đang xử lý.
Cột Rút tiền đang xử lý hiển thị tổng số tất cả các khoản thanh toán hoặc chuyển khoản giữa các tài khoản được ghi nhận trong tài khoản ngân hàng này đã được chỉ định là Đang xử lý.
Cột Số Dư Thực Tế hiển thị tổng số tất cả các khoản thanh toán, biên lai và chuyển khoản giữa các tài khoản được ghi nhận cho tài khoản ngân hàng này. Về cơ bản, nó đại diện cho Số Dư Đã xong với Số Dư Đang xử lý được cộng vào và Số Dư Đang xử lý được trừ đi.
Cột Đối chiếu Ngân hàng cuối cùng hiển thị ngày của đối chiếu ngân hàng gần đây nhất cho tài khoản ngân hàng này. Điều này giúp đảm bảo rằng nỗ lực đối chiếu của bạn luôn được cập nhật.
Sử dụng nút Chỉnh sửa Cột ở góc dưới bên phải để cấu hình các cột nào nên được hiển thị nhằm phù hợp tốt hơn với yêu cầu kinh doanh của bạn. Xem Chỉnh sửa Cột để biết thêm thông tin.
Bằng cách làm theo hướng dẫn này, bạn có thể quản lý hiệu quả các tài khoản ngân hàng và tiền mặt trong Manager.io, đảm bảo hồ sơ tài chính chính xác và quy trình giao dịch suôn sẻ.